1. اکبریان، رضا و دیانتی، محمدحسین (1385)، «مدیریت ریسک در بانکداری بدون ربا»، اقتصاد اسلامی، سال ششم، شماره 24، ص153-170.

2. حیدری، مهدی (1389)، تحلیل تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر نرخ نکول تسهیلات بانکی ایران طی دوره 1388−1379، پایان‌نامه مقطع کارشناسی ارشد رشته توسعه اقتصادی و برنامه‎ریزی، دانشگاه اصفهان، دانشکده علوم اداری و اقتصاد، گروه اقتصاد.

3. حیدری، هادی؛ زواریان، زهرا و نوربخش، ایمان (1389)، «بررسی اثر شاخص‎های کلان بانکی بر مطالبات معوق بانک‎ها»، فصلنامه پول و اقتصاد، شماره 4، ص191−219.

4. خلیل عراقی، سیدمنصور و رمضان‌پور، اسماعیل(1380)، «اهمیت محیط با ثبات اقتصاد کلان»، نشریۀ تحقیقات اقتصادی، شماره 58، ص1−28.

5. شاکری عباس و همکاران (1395)، «رابطه متقابل مطالبات غیرجاری بانک‌ها و شرایط اقتصاد کلان: یک رویکرد خود رگرسیون برداری پانل»، فصلنامه پژوهشنامه اقتصادی، دوره 16، شماره 60، ص183-220.

6. شعبانی، احمد و عادل رستخیز، علی (1391)، «تحلیل تطبیقی ریسک در بانکداری متعارف و بانکداری بدون ربا در قالب عقود اسلامی»، تحقیقات مالی−اسلامی، سال دوم، شماره 3، ص5−36.

7. صادقی شاهدانی، مهدی (1393)، «تبیین مدل‌های سرمایه‌گذاری ریسک پذیر اسلامی»، تحقیقات مالی اسلامی، بهار و تابستان 1393، دوره 3، شماره 2، پیاپی 6 (از صفحه 37 تا صفحه 65).

8. عادلی نیک، حامد (۱۳۹۲)، «تأثیر نوسانات متغیرهای اقتصاد کلان بر مطالبات غیرجاری بخش بانکی؛ رهیافت اقتصادسنجی»، پژوهشکده پولی و بانکی، مقاله کاری شماره ۹۲۲۶، ص1-25.

9. علی‌نژاد، بهزاد (1388)، «اصول بانکداری اسلامی»، مجله توسعه صادرات، شماره 80، ص42−45.

10. عیوضلو، حسین و میسمی، حسین (1395)، «بررسی نظری ثبات و کارایی بانکداری اسلامی در مقایسه با بانکداری متعارف»، مجله اقتصاد اسلامی، سال هشتم پاییز 1387، شماره 31.

11. کاکی، مرتضی و همکاران (1394)، «تحلیل تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر نرخ نکول تسهیلات بانکی ایران»، دومین کنفرانس بین‌المللی پژوهش در مهندسی، علوم و تکنولوژِی.

12. محرابی، لیلا (1389)، «مدیریت ریسک در بانکداری اسلامی با تأکید بر ریسک اعتباری»، مجله تازه‎های اقتصاد، سال هشتم، شماره 130، ص70-77.

13. مجتهد، احمد و حسن‌زاده، علی (1384)، «پول و بانکداری و نهادهای مالی»، پژوهشکده پولی و بانکی، چاپ اول.

14. موسویان سیدعباس (1384)، «نقد و بررسی قانون عملیات بانکی بدون ربا و پیشنهاد قانون جایگزین»، اقتصاد اسلامی، سال هفتم، بهار 1386، شماره 25، ص119-140.

15. نظرپور، محمدنقی (1391)، «مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی با رویکرد بررسی عقود و الگوی پرداخت تسهیلات»، تحقیقات مالی-اسلامی، سال دوم، شماره 2، شماره پیاپی 4، ص123−156.

16. ندیری، محمد و محمدی، تیمور (1390)، «بررسی تأثیر ساختارهای نهادی بر رشد اقتصادی با روش GMM داده‌های تابلویی پویا»، مدلسازی اقتصادی، 5(3 (پیاپی 15))، ص1-24.

17. نقی‌لو، احمد و محمدنظامی، طاهره (1393)، «ارتباط بین متغیرهای کلان اقتصاد و ریسک اعتباری بانک‌ها»،کنفرانس بین‌المللی مدیریت و مهندسی صنایع، تهراننوروزی، پ (1393)، «تأثیر متغیرهای کلان بر ریسک اعتباری بانک‎ها در ایران»، فصلنامه پژوهش‎های پولی-بانکی، سال هفتم، شماره ۲۰، ص237-257.

18. وبسایت بینا، شبکه اطلاع رسانی بانک و بیمه.

19. همتی، عبدالناصر و محبی‎نژاد، شادی (1388)، «ارزیابی تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر ریسک اعتباری بانک‎ها»، پژوهش‌نامه‎ اقتصادی، ویژه‎نامه بانک، شماره 6، ص33-59.

20. Ali, A., & Daly, K. (2010), “Macroeconomic determinants of credit risk: Recent evidence from a cross country study”, International Review of Financial Analysis, 19(3), 165-171.

21. Arellano, M., & Bond, S. (1991), Some Tests of Specification for Panel Data: Monte Carlo Evidence and an Application to Employment Equations. The Review of Economic Studies, 58(2), 277-297. doi:10.2307/2297968

22. Athanasoglou, P. P., Brissimis, S. N., & Delis, M. D. (2008), “Bank-specific, industry-specific and macroeconomic determinants of bank profitability”, Journal of international financial Markets, Institutions and Money, 18(2), 121-136.

23. Basel committee on banking supervision 1(1999).

24. Baltagi, B. (2008), Econometric analysis of panel data. John Wiley & Sons.

25. Bofondi, M., & Ropele, T. (2011), Macroeconomic determinants of bad loans: evidence from Italian banks.

26. Boss, M., Fenz, G., Pann, J., Puhr, C., Schneider, M., & Ubl, E. (2009), Modeling credit risk through the Austrian business cycle: An update of the OeNb model. Financial Stability Report, 17, 85-101.

27. Castro, V. (2013), “Macroeconomic determinants of the credit risk in the banking system: The case of the GIPSI”, Economic Modelling, 31, 672-683.

28. Faizulayev, A., Bektas, E., & Ismail, A. G. (2020), Profitability and persistency in the service industry: the case of QISMUT+ 3. The Service Industries Journal, 40(3-4), 290-314.‏

29. Fakhfekh, M., Hachicha, N., Jawadi, F., Selmi, N., & Cheffou, A. I. (2016), “Measuring volatility persistence for conventional and Islamic banks: An FI-EGARCH approach”, Emerging Markets Review, 27, 84-99.

30. Fethi, S., & Katircioglu, S. (2015), “The role of the financial sector in the UK economy: evidence from a seasonal cointegration analysis”, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, 28(1), 717-737.

31. Fianto, B. A., Maulida, H., & Laila, N. (2019), Determining factors of non-performing financing in Islamic microfinance institutions. Heliyon, 5(8), e02301.‏

32. Greene,w.(2003), Econometrics analysis. Fifth edition new York university press.

33. Hanim Tafri, F., Abdul Rahman, R., & Omar, N. (2011), “Empirical evidence on the risk management tools practised in Islamic and conventional banks”, Qualitative Research in Financial Markets, 3(2), 86-104.

34. Hardianto, D. S., & Wulandari, P. (2016), “Islamic bank vs conventional bank: intermediation, fee based service activity and efficiency”, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 9(2), 296-311.

35. Hoggarth, G., Sorensen, S., & Zicchino, L. (2005), Stress tests of UK banks using a VAR approach (Vol. 282, pp. 59-96), Bank of England working paper.‏

36. Khan, T., & Ahmed, H. (2001), An Analysis of Issues in Islamic Financial Industry, IDB IRTI, Jeddah.

37. Louhichi, A., & Boujelbene, Y. (2016), “Credit risk, managerial behaviour and macroeconomic equilibrium within dual banking systems: Interest-free vs. interest-based banking industries”, Research in International Business and Finance, 38, 104-121.

38. Louzis, D. P., Vouldis, A. T., & Metaxas, V. L. (2012), “Macroeconomic and bank-specific determinants of non-performing loans in Greece: A comparative study of mortgage, business and consumer loan portfolios”, Journal of Banking & Finance, 36(4), 1012-1027.

39. Makri, V., & Papadatos, K. (2014), How accounting information and macroeconomic environment determine credit risk?, Evidence from Greece.

40. Matyas,l.,& sevestre, p. (1996), The Econometrics of Panel Data. A Handbook of  the Theory with.

41. Nkusu, M. (2011), Nonperforming loans and macrofinancial vulnerabilities in advanced economies. IMF Working Papers, 1-27.‏

42. Rinaldi, L., & Sanchis-Arellano, A. (2006), Household debt sustainability: what explains household non-performing loans? An empirical analysis.

43. Secutities Commission (2008), World's largest Sukuk Issue, Quarterly Boultan of Malasion Islamic capital Market, Vol 3, No 1.

44. Tatiana, N., Igor, K., & Liliya, S. (2015), “Principles and instruments of Islamic financial institutions”, Procedia Economics and Finance, 24, 479-484.

45. Thiagarajan, S., Ayyappan, S., & Ramachandran, A. (2013), Determinants of Credit Risk in the Commercial Banking Sector of Belize. Research Journal of social Science and Management, 3(4), 8.‏

46. Trabelsi, M. A., & Trad, N. (2017), “Profitability and risk in interest-free banking industries: a dynamic panel data analysis”, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 10(4), 454-469.

47. Trabelsi, M. A. (2011), “The impact of the financial crisis on the global economy: can the Islamic financial system help?”, The Journal of Risk Finance, 12(1), 15-25.

48. Turk, R. (2014), Main Types and Risks of Islamic Banking ProductsRegional Workshop on Islamic Banking International Monetary Fund Center for Economics and Finance Kuwait, April 27 - 30, 2014.

49. Vazquez, F., Tabak, B. M., & Souto, M. (2012), A macro stress test model of credit risk for the Brazilian banking sector. Journal of Financial Stability, 8(2), 69-83.

50. Waemustafa, W., & Sukri, S. (2015), Bank specific and macroeconomics dynamic determinants of credit risk in Islamic banks and conventional banks. International Journal of Economics and Financial Issues, 5(2).‏

51. Warninda, T. D., Ekaputra, I. A., & Rokhim, R. (2019), “Do Mudarabah and Musharakah financing impact Islamic Bank credit risk differently? ”, Research in International Business and Finance, 49, 166-175.

52. Zribi, N., & Boujelbegrave, Y. (2011), The factors influencing bank credit risk: The case of Tunisia. Journal of accounting and taxation, 3(4), 70-78.‏

1. اکبریان، رضا و دیانتی، محمدحسین (1385)، «مدیریت ریسک در بانکداری بدون ربا»، اقتصاد اسلامی، سال ششم، شماره 24، ص153-170.

2. حیدری، مهدی (1389)، تحلیل تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر نرخ نکول تسهیلات بانکی ایران طی دوره 1388−1379، پایان‌نامه مقطع کارشناسی ارشد رشته توسعه اقتصادی و برنامه‎ریزی، دانشگاه اصفهان، دانشکده علوم اداری و اقتصاد، گروه اقتصاد.

3. حیدری، هادی؛ زواریان، زهرا و نوربخش، ایمان (1389)، «بررسی اثر شاخص‎های کلان بانکی بر مطالبات معوق بانک‎ها»، فصلنامه پول و اقتصاد، شماره 4، ص191−219.

4. خلیل عراقی، سیدمنصور و رمضان‌پور، اسماعیل(1380)، «اهمیت محیط با ثبات اقتصاد کلان»، نشریۀ تحقیقات اقتصادی، شماره 58، ص1−28.

5. شاکری عباس و همکاران (1395)، «رابطه متقابل مطالبات غیرجاری بانک‌ها و شرایط اقتصاد کلان: یک رویکرد خود رگرسیون برداری پانل»، فصلنامه پژوهشنامه اقتصادی، دوره 16، شماره 60، ص183-220.

6. شعبانی، احمد و عادل رستخیز، علی (1391)، «تحلیل تطبیقی ریسک در بانکداری متعارف و بانکداری بدون ربا در قالب عقود اسلامی»، تحقیقات مالی−اسلامی، سال دوم، شماره 3، ص5−36.

7. صادقی شاهدانی، مهدی (1393)، «تبیین مدل‌های سرمایه‌گذاری ریسک پذیر اسلامی»، تحقیقات مالی اسلامی، بهار و تابستان 1393، دوره 3، شماره 2، پیاپی 6 (از صفحه 37 تا صفحه 65).

8. عادلی نیک، حامد (۱۳۹۲)، «تأثیر نوسانات متغیرهای اقتصاد کلان بر مطالبات غیرجاری بخش بانکی؛ رهیافت اقتصادسنجی»، پژوهشکده پولی و بانکی، مقاله کاری شماره ۹۲۲۶، ص1-25.

9. علی‌نژاد، بهزاد (1388)، «اصول بانکداری اسلامی»، مجله توسعه صادرات، شماره 80، ص42−45.

10. عیوضلو، حسین و میسمی، حسین (1395)، «بررسی نظری ثبات و کارایی بانکداری اسلامی در مقایسه با بانکداری متعارف»، مجله اقتصاد اسلامی، سال هشتم پاییز 1387، شماره 31.

11. کاکی، مرتضی و همکاران (1394)، «تحلیل تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر نرخ نکول تسهیلات بانکی ایران»، دومین کنفرانس بین‌المللی پژوهش در مهندسی، علوم و تکنولوژِی.

12. محرابی، لیلا (1389)، «مدیریت ریسک در بانکداری اسلامی با تأکید بر ریسک اعتباری»، مجله تازه‎های اقتصاد، سال هشتم، شماره 130، ص70-77.

13. مجتهد، احمد و حسن‌زاده، علی (1384)، «پول و بانکداری و نهادهای مالی»، پژوهشکده پولی و بانکی، چاپ اول.

14. موسویان سیدعباس (1384)، «نقد و بررسی قانون عملیات بانکی بدون ربا و پیشنهاد قانون جایگزین»، اقتصاد اسلامی، سال هفتم، بهار 1386، شماره 25، ص119-140.

15. نظرپور، محمدنقی (1391)، «مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری اسلامی با رویکرد بررسی عقود و الگوی پرداخت تسهیلات»، تحقیقات مالی-اسلامی، سال دوم، شماره 2، شماره پیاپی 4، ص123−156.

16. ندیری، محمد و محمدی، تیمور (1390)، «بررسی تأثیر ساختارهای نهادی بر رشد اقتصادی با روش GMM داده‌های تابلویی پویا»، مدلسازی اقتصادی، 5(3 (پیاپی 15))، ص1-24.

17. نقی‌لو، احمد و محمدنظامی، طاهره (1393)، «ارتباط بین متغیرهای کلان اقتصاد و ریسک اعتباری بانک‌ها»،کنفرانس بین‌المللی مدیریت و مهندسی صنایع، تهراننوروزی، پ (1393)، «تأثیر متغیرهای کلان بر ریسک اعتباری بانک‎ها در ایران»، فصلنامه پژوهش‎های پولی-بانکی، سال هفتم، شماره ۲۰، ص237-257.

18. وبسایت بینا، شبکه اطلاع رسانی بانک و بیمه.

19. همتی، عبدالناصر و محبی‎نژاد، شادی (1388)، «ارزیابی تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر ریسک اعتباری بانک‎ها»، پژوهش‌نامه‎ اقتصادی، ویژه‎نامه بانک، شماره 6، ص33-59.

20. Ali, A., & Daly, K. (2010), “Macroeconomic determinants of credit risk: Recent evidence from a cross country study”, International Review of Financial Analysis, 19(3), 165-171.

21. Arellano, M., & Bond, S. (1991), Some Tests of Specification for Panel Data: Monte Carlo Evidence and an Application to Employment Equations. The Review of Economic Studies, 58(2), 277-297. doi:10.2307/2297968

22. Athanasoglou, P. P., Brissimis, S. N., & Delis, M. D. (2008), “Bank-specific, industry-specific and macroeconomic determinants of bank profitability”, Journal of international financial Markets, Institutions and Money, 18(2), 121-136.

23. Basel committee on banking supervision 1(1999).

24. Baltagi, B. (2008), Econometric analysis of panel data. John Wiley & Sons.

25. Bofondi, M., & Ropele, T. (2011), Macroeconomic determinants of bad loans: evidence from Italian banks.

26. Boss, M., Fenz, G., Pann, J., Puhr, C., Schneider, M., & Ubl, E. (2009), Modeling credit risk through the Austrian business cycle: An update of the OeNb model. Financial Stability Report, 17, 85-101.

27. Castro, V. (2013), “Macroeconomic determinants of the credit risk in the banking system: The case of the GIPSI”, Economic Modelling, 31, 672-683.

28. Faizulayev, A., Bektas, E., & Ismail, A. G. (2020), Profitability and persistency in the service industry: the case of QISMUT+ 3. The Service Industries Journal, 40(3-4), 290-314.‏

29. Fakhfekh, M., Hachicha, N., Jawadi, F., Selmi, N., & Cheffou, A. I. (2016), “Measuring volatility persistence for conventional and Islamic banks: An FI-EGARCH approach”, Emerging Markets Review, 27, 84-99.

30. Fethi, S., & Katircioglu, S. (2015), “The role of the financial sector in the UK economy: evidence from a seasonal cointegration analysis”, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, 28(1), 717-737.

31. Fianto, B. A., Maulida, H., & Laila, N. (2019), Determining factors of non-performing financing in Islamic microfinance institutions. Heliyon, 5(8), e02301.‏

32. Greene,w.(2003), Econometrics analysis. Fifth edition new York university press.

33. Hanim Tafri, F., Abdul Rahman, R., & Omar, N. (2011), “Empirical evidence on the risk management tools practised in Islamic and conventional banks”, Qualitative Research in Financial Markets, 3(2), 86-104.

34. Hardianto, D. S., & Wulandari, P. (2016), “Islamic bank vs conventional bank: intermediation, fee based service activity and efficiency”, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 9(2), 296-311.

35. Hoggarth, G., Sorensen, S., & Zicchino, L. (2005), Stress tests of UK banks using a VAR approach (Vol. 282, pp. 59-96), Bank of England working paper.‏

36. Khan, T., & Ahmed, H. (2001), An Analysis of Issues in Islamic Financial Industry, IDB IRTI, Jeddah.

37. Louhichi, A., & Boujelbene, Y. (2016), “Credit risk, managerial behaviour and macroeconomic equilibrium within dual banking systems: Interest-free vs. interest-based banking industries”, Research in International Business and Finance, 38, 104-121.

38. Louzis, D. P., Vouldis, A. T., & Metaxas, V. L. (2012), “Macroeconomic and bank-specific determinants of non-performing loans in Greece: A comparative study of mortgage, business and consumer loan portfolios”, Journal of Banking & Finance, 36(4), 1012-1027.

39. Makri, V., & Papadatos, K. (2014), How accounting information and macroeconomic environment determine credit risk?, Evidence from Greece.

40. Matyas,l.,& sevestre, p. (1996), The Econometrics of Panel Data. A Handbook of  the Theory with.

41. Nkusu, M. (2011), Nonperforming loans and macrofinancial vulnerabilities in advanced economies. IMF Working Papers, 1-27.‏

42. Rinaldi, L., & Sanchis-Arellano, A. (2006), Household debt sustainability: what explains household non-performing loans? An empirical analysis.

43. Secutities Commission (2008), World's largest Sukuk Issue, Quarterly Boultan of Malasion Islamic capital Market, Vol 3, No 1.

44. Tatiana, N., Igor, K., & Liliya, S. (2015), “Principles and instruments of Islamic financial institutions”, Procedia Economics and Finance, 24, 479-484.

45. Thiagarajan, S., Ayyappan, S., & Ramachandran, A. (2013), Determinants of Credit Risk in the Commercial Banking Sector of Belize. Research Journal of social Science and Management, 3(4), 8.‏

46. Trabelsi, M. A., & Trad, N. (2017), “Profitability and risk in interest-free banking industries: a dynamic panel data analysis”, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 10(4), 454-469.

47. Trabelsi, M. A. (2011), “The impact of the financial crisis on the global economy: can the Islamic financial system help?”, The Journal of Risk Finance, 12(1), 15-25.

48. Turk, R. (2014), Main Types and Risks of Islamic Banking ProductsRegional Workshop on Islamic Banking International Monetary Fund Center for Economics and Finance Kuwait, April 27 - 30, 2014.

49. Vazquez, F., Tabak, B. M., & Souto, M. (2012), A macro stress test model of credit risk for the Brazilian banking sector. Journal of Financial Stability, 8(2), 69-83.

50. Waemustafa, W., & Sukri, S. (2015), Bank specific and macroeconomics dynamic determinants of credit risk in Islamic banks and conventional banks. International Journal of Economics and Financial Issues, 5(2).‏

51. Warninda, T. D., Ekaputra, I. A., & Rokhim, R. (2019), “Do Mudarabah and Musharakah financing impact Islamic Bank credit risk differently? ”, Research in International Business and Finance, 49, 166-175.

52. Zribi, N., & Boujelbegrave, Y. (2011), The factors influencing bank credit risk: The case of Tunisia. Journal of accounting and taxation, 3(4), 70-78.‏